• スワップポイントの仕組みを詳しく解説!
  • スワップポイントのメリット・デメリットを知ろう
  • スワップポイントで利益を得る方法とは?


「スワップポイント」って言葉、FXを始めたばかりの人でも耳にしたことがあるはず。
FXで利益を得る方法のひとつで、金利差益によるものがスワップポイントになります。

でも、「正直、スワップポイントの仕組みがどうなってるか、分かってないんだよね」という人も多いのではないでしょうか。

また、「スワップポイントで本当に稼ぐことができるの?」と疑問に思っている人もいるかもしれません。

これは非常にもったいない!!

スワップポイントは、安定的に利益を出せるので、これ目当てでFXをしている人も多いですし、何よりもFX初心者の人にピッタリなので、きちんと理解しておきましょう!

知識がないと、逆に損をしてしまうことにもなりかねませんので。

5分ほどであなたもスワップポイントに詳しくなれますので、
この記事を読んでみていただければと思います!

スワップポイントとは?

スワップポイントは、外貨預金での利息のようなものと考えてください

FXで低金利の通貨を売って、金利の高い通貨を買うと、ポジションを維持した期間分、その金利差を利益としてもらうことができる。

これがスワップポイントです。

例えば米ドル/円を「買った」場合、金利の高い米ドルを買って金利の低い円を売っていることになります。

『米ドルの金利-日本円の金利=スワップポイント』

としてそのまま受け取れるんです。

現在の日本円と米ドルの金利差が2.0%あるとしましょう。
1ドル100円として1万ドルの買いポジションを1年間持ち続けると、

100円×1万×2.0%=20,000円

の金利差を手にすることができるというわけです。

ちょっと難しく書きすぎましたかね?
低金利国の通貨で高金利国の通貨を買うと金利差が発生し、
保持しているだけで金利差による利益がラクラク獲得できる!と覚えておいてください。

取引しているFX口座を見ると分かるけどポジションを
持ったその日のうちにスワップポイントはつきませんよ。

しかし、日をまたぐ(ロールオーバー)と「スワップ」と書かれたところに
数十円~数百円の見覚えのない数字
が記載され、
口座残高にプラスされているはず。

それがスワップで得た利益(金利差益)になります。

スワップポイントで注意するべきこととは?


注意してほしいのはマイナススワップ。
米ドル/円の場合、現在は米ドルの方が
金利が高いので買えばプラススワップがつく。

これを「売りポジション」で持っていた場合は
「金利の高い通貨を売って金利の低い通貨を買っている」
ことになるのでマイナススワップ。

逆に支払が必要となってしまうんです。
1日、2日と日がたつにつれ口座残高からスワップが引かれてしまうことに。。。

スワップポイントのメリットを得ることができる人とは?

どんなタイプの人が、スワップポイントのメリットを受けられるのでしょうか?
それは以下のような人です。

  • トレードの時間があまり取れない副業トレーダーの人
  • FXで損をするリスクを避けたい人

スワップポイントを目的とした取引のメリットは、頻繁に売買を繰り返さなくてもいいところです。

売買をしなくていいということは、スプレッド分のコストがかからないし、常に相場と向き合う必要もありません。
せいぜい、一日に一回程度、確認すれば十分でしょう。

副業でFXをやっていて、トレードにあまり時間を取れない

こんなは人にうってつけなのが、スワップポイントを目的とした取引というわけなんです!

レバレッジを1倍まで低くすれば、外貨預金をしているのと同じになります。

外貨預金は売買の度に莫大な手数料がかかりますが、FXは新規注文時のスプレッドだけです。

米ドル/円の通貨ペアで比べてみましょう。

メガバンクの両替手数料は片道1円/1通貨がほとんど。
ネット銀行でも0.15円/1通貨程度の手数料がかかってきます。

これに比べてFX業者の場合、手数料(スプレッド)は0.3銭/1通貨が主流になっています。

1万通貨を取引する場合ですと・・・

メガバンクの手数料は1万円
FX業者の手数料は30円


圧倒的な差ですよね笑

FXを外貨預金代わりに使わない手はありません!

しかもハイレバレッジでトレードして大損をすることもありませんし、
相場の急変時には、すぐにポジションを解消することができます。

これは大きなメリットと言えるでしょう。

スワップポイントって実際にどれくらい?

では、人気通貨ペアのスワップポイントが、どうなっているかを見てみましょう。

現在、1万通貨を購入した場合は「米ドル/円」のスワップポイントが1日62円ほどと一番高いです。

1年保有するとスワップポイントで22,630円稼げる計算になりますね!

資源国は昔から安定して高金利。
NZドル/円が53円、豪ドル/円は50円ほどです。

英ポンド/円は以前は破格の金利と言えたけど最近は34円程度になっていますね。
ユーロ/円は-1円程度です。

他にもトルコリラや南アフリカランドなど金利が高い国はあるけど、
これらの国が絡む通貨ペアは、購入時に多くのスプレッドが必要だったり、
値動きが不安定だったりするので長期保有や大量購入が難しい。。。

FX初心者でスワップ運用を考えているなら、
最初はメジャー通貨絡みで高金利の通貨ペアから選ぶのが安全ですよ。

メジャー通貨の米ドル/円のスワップポイントが、資源国を越えてきていますので、
初心者の人も安心して、スワップポイントで稼げる状況になっています!

FX業者 スワップポイント一覧

会社名 米ドル/円米ドル/円 ユーロ/円ユーロ/円 ポンド/円ポンド/円 豪ドル/円豪ドル/円 NZドル/円NZドル/円 ランド/円ランド/円
GMOクリック証券

→詳細はこちら

62円 -7円 26円 48円 46円 170円
YJFX!

→詳細はこちら

51円 -2円 34円 41円 35円 140円
DMM FX

→詳細はこちら

34円 -3円 15円 31円 36円 130円
外為ジャパン

→詳細はこちら

34円 -3円 15円 36円 36円 130円
外為オンライン

→詳細はこちら

40円 -25円 20円 25円 46円 50円
SBIFXトレード

→詳細はこちら

51円 -6円 18円 40円 38円 150円
外為どっとコム

→詳細はこちら

46円 -12円 18円 21円 30円 160円
ヒロセ通商(LIONFX)

→詳細はこちら

13円 -35円 12円 50円 50円 150円
FXブロードネット

→詳細はこちら

49円 -9円 23円 32円 34円 90円
FXトレード・フィナンシャル

→詳細はこちら

52円 -4円 21円 12円 53円 120円
インヴァスト証券

→詳細はこちら

25円 -36円 3円 15円 20円 50円
みんなのFX

→詳細はこちら

30円 -25円 10円 25円 28円 100円


※ランド/円は10万通貨のもの。

上の一覧表を見ると分かるのですが、米ドル/円を初めとして、ほとんどの通貨のスワップポイントが高いのがGMOクリック証券です。
スワップポイントで稼ぎたい人は、是非使いたい業者ですね!

スワップポイントで儲けるなら、GMOクリック証券

GMOクリック証券のここがスゴイ
  • 人気の通貨ペアのスワップポイントが高い
  • 未決済でスワップポイントだけ引き出せる
  • スプレッドも業界最狭水準で、取引コストが安い!
FX取引高が世界一のGMOクリック証券は、ドル/円が62円、豪ドル/円48円、ランド/円170円など、人気通貨ペアのスワップポイントが高い点が魅力の一つ。FXで長期投資を狙うのであれば、必ず抑えておきたい業者ですね!

スワップポイントのみを引き出し出来る業者を全て紹介!

最近では、ポジションは未決済のままで、スワップポイントだけを引き出せる業者が増えています。
長期で投資するなら、このようなサービスはとても嬉しいですね!

2018年4月現在、ポジションは未決済のままで、スワップポイントだけを引き出せる業者は11社あります。

この中でスワップポイントが高い部類に入るのが、「GMOクリック証券」や「YJFX!」です。

DMMFX」と「外為ジャパン」「FXトレードフィナンシャル」は買いスワップと売りスワップの金利が同じです。

他にも「インヴァスト証券」「みんなのFX」「FXブロードネット」「外為オンライン」で、スワップポイントだけを引き出すことができます。

スワップポイントは木曜日がお得

2国間の金利差がプラスになる通貨ペアのポジションを保有している場合、
ロールオーバー時(業者によって違うけど大体午前6時~6時半頃)に
スワップポイントが加算されますよ。


このスワップポイントが一気に3日分加算される
というお得な日も。それが毎週木曜日!


水曜日までに持っていたプラススワップのポジションを木曜日に決済すると、
3日分のスワップポイントが一度に加算!


これを上手く利用しない手はありませんよね。
実際、この仕組みをとても上手に使って儲けている人もいますよ。

スワップポイント目的のデメリットとは?

世の中美味しい話ばかりではないように、スワップポイントもメリットばかりではありません^^;

スワップポイントを目的とした取引のデメリットは、為替変動のリスクを受けることです。

スワップポイントを貰うには、ポジションを保有し続ける必要があります。
当然、相場が逆方向に動くと、為替差損が発生します。

一度付いたスワップポイントは消えずに残りますが、為替差損の方が大きく上回って、帳消しどころか、トータルで損をする可能性もあるのです。

でも、安心してください。
2点だけ気をつけることで、リスクを抑えることが可能です!

損切りポイントは必ず設定する
ポジションが持ち応えられるよう、レバレッジを低くする

簡単だなと思うかもしれませんが、これだけで全然リスクが軽減できるんですよ~

スワップポイントは買いスワップと売りスワップに差がある

業者の提示しているスワップポイントの価格をみると、買いスワップと売りスワップの価格が違うことに気づきませんか?

例えば豪ドル/円の買いスワップポイントが42円の時に、売りスワップは-45円と3円の差があります。

これは業者が手数料代わりに引いているんです。
売りでも買いでもちょっとずつトレーダーは損する訳。

でも、これは仕方ないんですよね。
業者も儲けが必要ですから、何らかの形で手数料を稼がなければいけないんですよ。

FXの場合、それは売買手数料だったり、スプレッドだったりするんですが、近年では手数料は無料に、スプレッドはできる限り狭く、というのが当たり前なので、結果としてスワップポイントから頂戴することになるのです。

同じFXでも「くりっく365」のように売買手数料がかかるのは、スワップポイントが買いと売りで同じなんですよ。

ただし、最近はDMMFXのように売買手数料が無料でも、スワップポイントが買いと売りで同じ業者もあります。

DMMFXはスプレッドも業界最狭基準なので、とても良心的に思えますよね。

使いやすさ抜群なのがDMMFX

DMMFXのここがスゴイ
  • スワップポイントの買いと売りに差がない
  • スプレッドが狭いから低コストでトレードできる!
  • 初心者でも使いやすい取引ツール&チャート
  • 24時間電話サポートなので、初心者でも安心!
どこにFX口座作ればいいの?と悩んでいるのなら、DMMFXがオススメ!とにかく使い勝手が良いんです。スワップポイント、スプレッドともに業界でもトップクラス!現在タイアップ中なので、最大24000円のキャッシュバックあり。

FX業者間のスワップポイントには差があるので、要チェック!

通常、スワップポイントで貰える金額は同じになるはずですが、最近ではFX業者間で差があります。
例えば豪ドル/円の場合、2017年4月18日はGMOクリック証券は42円、DMMFXは25円と大分差があります。

本来は国の政策金利が基準になり、ロールオーバー時のレートで算出されます。
FX業者が取引をしているインターバンクの提示する金利が微妙にずれたとしても、ここまで大きく差が広がることはありません。
買いと売りのスワップポイントに差があるように、業者は独自にスワップポイントを決めることができるのです。

長期投資ならスワップポイントが高い業者を

通貨を保有し続けるだけで、毎日いくらか貰えるのですから、スワップポイントは今でもFXのトレーダーに人気があります。
スワップポイントを他社よりも多くすれば、大きなアピールポイントになるんです。

もちろん多くなった分は業者の負担になりますが、宣伝費だと思えば安いものですし、スプレッドやスリッページ、または売りスワップを多くして手数料を得る術もありますからね。

断トツでスワップポイントが高いのはJFXです。
オセアニア通貨はもちろん、ユーロ/円のスワップポイントも大きく他社を引き離しています。
ライブスター証券は、どの通貨ペアもまんべんなくスワップポイントを貰えるのが魅力。
逆にFXプライム byGMOや外為オンラインはちょっと低いですね。

業者間のスワップポイント差を利用して、確実に儲ける事は可能?

FX業者間でスワップポイントにこれだけの差があると、買いと売りスワップの差を利用して、確実に儲けることができそうですよね。
実際に、最近ではこの金利差を利用した取引を「サヤ取り」または「アービトラージ」と言って、リスクの少ない投資法として注目を集めています。

サヤ取りの例を紹介

具体的には、スワップポイントの高いAという業者で買いポジションを、金利の低いBという業者で売りポジションを同時に持ちます。
「アービトラージ」は理論的に為替変動の影響を受けません。
片方で為替差損が発生しても、もう片方で為替差益が発生して相殺されるからです。

一方、Aで貰えるスワップポイントは、Bで支払う金利よりも多いので、その差額が確実な儲けになるのです。
金利が高いので、日本の銀行口座で長期間預けるよりも、利息として得られる金額は、はるかに多くなります。

リスクは?

けれども、まったくリスクが無い訳ではありません。
「アービトラージ」を続けるには、両方のポジションが為替相場の変動に持ち応える必要があります。

例えば、スワップポイントを多く貰おうと、高いレバレッジをかけてしまうと、すぐにロスカットされてしまいますし、追証が発生したら、その分の損失が発生します。
なので、実行する時は通貨ペアの値動きを考慮した上で、できるだけ長く維持できるレバレッジを設定することが大事です。

また、ポジションを持つ際にも、ほぼ同時に約定できるよう、あらかじめ準備をします。
スプレッドも意外と、スワップポイントでカバーするには大きな負担となるので、スプレッドが狭い会社を選ぶとなおいいでしょう。

他にも、同じ量のポジションを二つの口座で保有するので、その分だけ資金が多くなることにも注意が必要です。

上記の条件で考えると、一例として豪ドル/円を1万通貨、JFXで買いDMMFXで売れば、スワップポイント差の31円が一日の儲けになります。
もしも1年持ち続けられたら、11,315円です!
為替差益と比べると少なく感じるかもしれませんが、元本保証の預金と比べれば、ほぼリスク無しでこれだけ増やせるのは大きな魅力ですね。

スワップポイントは日々変動するので、定期的にチェックをするべし!

スワップポイントは日々変動します。
特に国の中央銀行が発表する政策金利が変わると、大きく変動します。

例えば豪ドル/円は今でこそ政策金利が1.50%ですが、2008年にリーマンショックが起こる前は7%以上ありました。
1万通貨あたりで、1日100円以上のスワップポイントが貰えた時代もあったのです。

長きにわたってゼロ金利を維持している日本だって、30年くらい前は8%だったのですから、その国の経済状況によって金利は変動するものなのです。

政策金利の発表は毎月確認

長くポジションを保有していたら、いつの間にかスワップポイントが下がっていた、なんてことはよくあります。
政策金利の発表は定期的に行われていて、だいたい月に1~2回です。
半月に1回は政策金利や、スワップポイントの額をチェックした方がいいですね。

スワップ収入に夢を見れたリーマンショック以前の状況とは?

かつては、日本でもスワップポイントを狙った取引が大流行した時期がありました。
長期にわたって円安が続き、円を売って高金利の通貨を買えば、誰でもスワップポイントと為替差益で簡単に儲けられたのです。

特にオセアニア通貨は、オーストラリアやニュージーランドの経済状況にかかわらず、日本の買いで上昇トレンドが続いていたので、この買い意欲を世界の投資家たちは「ミセス・ワタナベ」と称して恐れていました。

普通の主婦が億単位の脱税をして注目されたのも、この頃です。

ところが2008年にリーマンショックが発生して、一気に円高が進み、ドル/円は112円から87円へ、ポンド円は222円から129円、豪ドル/円も104円から55円まで暴落しました。

それまでスワップポイント目的で取引していた人たちは、損切りなどせず、いつかは相場が元に戻るだろうと、じっと耐えていたのです。
もちろん、これまで買いで儲け続けてきたので、売りから入る概念がありません。
けれども円高は止まることなく、多くのトレーダーがロスカットや追証の憂き目に遭い、相場から退場したのでした。

今では、スワップポイント狙いでFXをするトレーダーは少なくなりましたが、昨年ポンド/円が強いトレンドで上昇し続けたように、今後もかつてのようにスワップポイントを狙った取引にピッタリの相場になる可能性だってあるのです。

ただし、リーマンショックを教訓に、相場に絶対はないと心得て、損切りをするなど常にリスクに備えた取引をしたいものです。

ヤフーグループのFX会社!
YJFX!
YJFX!は豪ドル円をはじめとしたスワップポイントが高い事で長期投資派の方に人気があります。短期トレードをする場合でも、最近のYJFX!は低コスト化の傾向があるので、分かりやすい取引ツール含め、一番合うな~と感じる方はいると思いますよ!是非最新情報のチェックを!

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FX課長
少年の心を忘れないアラサーリーマンです。兼業投資家。 主にスイングトレードを中心にトレードをして、年間通して勝てるようになってきました。 最初はボロ負けしてたので、そこからどうやってFXで勝てるようになったかやFXに関する情報を書いています。

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管理人:FX課長

少年の心を忘れないアラサーリーマンです。将来を考えて給料だけでは不安だ、収入源を増やそうと100万円でFXを始めました。しかし、3ヶ月持たずに100万⇒15万へ減らし(涙) そこからFXの手法研究の日々を過ごし、ひと通りチャート分析手法を身につけます。が、それでも勝てず。結局、シンプルイズベストにして、トレンドに順張りする事に集中したら勝てるように。昨年も月単位で負けたのは2ヶ月で年間では本業と同じくらいの利益を出せるレベルまで来ました。僕が負け組初心者トレーダーから月10万円突破するまでに注意したポイントも紹介していますので是非チェックして下さい!⇒こちら

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